Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari; correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti. - Disposizioni di recepimento della direttiva 2014/92/UE (PAD) | Provvedimento del 18/6/2019 | Disposizioni di recepimento della direttiva 2014/92/UE (PAD) |

Disposizioni su organizzazione, procedure e controlli interni in materia antiriciclaggio [ Provvedimento del 26 marzo 2019 ] - [ Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l'utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo ]

Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari; correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti - [ Provvedimento del 19/3/2019 ] - [ Disposizioni di recepimento della direttiva 2015/2366/UE (PSD2) e altri interventi ]

Comunicazione del 24 gennaio 2019 - Nuova segnalazione degli agenti che distribuiscono servizi di pagamento. Istruzioni per gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica italiani [ Comunicazione del 24 gennaio 2019 ] - [ Nuova segnalazione degli agenti che distribuiscono servizi di pagamento Istruzioni per gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica italiani data-pub 24 gennaio 2019 ]

Procedimenti amministrativi della Banca d'Italia relativi all'esercizio delle funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria [ 6 novembre 2018 ] - [ Riforma organizzativa della Vigilanza della Banca d'Italia. Procedimenti amministrativi e provvedimenti normativi ] - [ 22 settembre 2015 - Istituzione dell'Unità di Risoluzione e Gestione delle Crisi. Procedimenti amministrativi e provvedimenti normativi ] - [ 21 gennaio 2014 - Riforma organizzativa della Vigilanza della Banca d'Italia. Procedimenti amministrativi e provvedimenti normativi ] - [ 25 giugno 2008 Individuazione dei termini e delle unità organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi link esterno di competenza della Banca d’Italia relativi all’esercizio delle funzioni di vigilanza in materia bancaria e finanziaria ]

Circolare n. 302 dell'8 giugno 2018 Le informazioni anagrafiche a supporto delle rilevazioni della Banca d'Italia: istruzioni per gli intermediari [ Circolare n. 302 dell'8 giugno 2018 data-pub8 giugno 2018 ] - [ Atto di emanazione della Circolare n. 302 data-pub 8 giugno 2018 ]

DIRETTIVA (UE) 2018/843 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO del 30 maggio 2018 che modifica la direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo e che modifica le direttive 2009/138/CE e 2013/36/UE

Proroga dei termini per il resoconto ICAAP/ILAAP [ Proroga dei termini per il resoconto ICAAP/ILAAP data-pub 11 aprile 2018 ]

Applicazione delle disposizioni transitorie in materia di IFRS 9 agli intermediari finanziari ex. art. 106 TUB [ Applicazione delle disposizioni transitorie in materia di IFRS 9 agli intermediari finanziari ex. art. 106 TUB data-pub 9 aprile 2018 ]

Comunicazione della Banca d'Italia in materia di obblighi antiriciclaggio per gli intermediari bancari e finanziari [ Comunicazione della Banca d'Italia in materia di obblighi antiriciclaggio per gli intermediari bancari e finanziari data-pub 9 febbraio 2018 ]

Disposizioni in materia di sospensione temporanea da parte dell'autorità di risoluzione dei meccanismi terminativi dei contratti finanziari disciplinati dal diritto di uno Stato terzo - Provvedimento del 16 gennaio 2018 [ Provvedimento del 16 gennaio 2018 data-pub17 gennaio 2018 ]

SIM e gruppi di SIM - modifiche della disciplina in materia di processo di controllo prudenziale e grandi esposizioni ( La Comunicazione è entrata in vigore il giorno della pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale, Serie generale n. 32 dell'8.2.2018 ) [ SIM e gruppi di SIM - Modifiche della disciplina in materia di processo di controllo prudenziale e grandi esposizioni data-pub 4 gennaio 2018 ]

Segnalazioni di vigilanza armonizzate: calendario per il passaggio alle modalità DPM/XBRL [ Segnalazioni di vigilanza armonizzate: calendario per il passaggio alle modalità DPM/XBRL pdf 38.5 KB data-pub 23 novembre 2017 ]

DISPOSIZIONI IN MATERIA DI TRASPARENZA DELLE OPERAZIONI E DEI SERVIZI BANCARI E FINANZIARI - [ CORRETTEZZA DELLE RELAZIONI TRA INTERMEDIARI E CLIENTI - integrazione del | 3 agosto 2017 | ]

Trasferimento dei servizi di pagamento [ Trasferimento dei servizi di pagamento data-pub 4 luglio 2017 ]

Comunicazione del 20 aprile 2017 - Circolare n. 288/2015 "Disposizioni di vigilanza per gli intermediari finanziari" Riconfigurazione di procedimenti amministrativi [ Comunicazione del 20 aprile 2017 Circolare n. 288/2015 "Disposizioni di vigilanza per gli intermediari finanziari" Riconfigurazione di procedimenti amministrativi data-pub 20 aprile 2017 ]

Chiarimenti sul trattamento prudenziale di profitti e perdite non realizzati derivanti da esposizioni verso amministrazioni centrali classificate nel portafoglio "Attività finanziarie disponibili per la vendita" [ Chiarimenti sul trattamento prudenziale di profitti e perdite non realizzati derivanti da esposizioni verso amministrazioni centrali classificate nel portafoglio "Attività finanziarie disponibili per la vendita" data-pub 23 gennaio 2017 ]

Disposizioni urgenti per la tutela del risparmio nel settore creditizio. Pubblicazione modelli uniformi di domanda Decreto Legge 237/2016 - [ DL 237/16 - pubblicazione modelli uniformi di domanda ] - [ ALLEGATI: Modello di domanda di ammissione alla garanzia dello Stato di cui all'art.7 del DL 237/2016 - Istruzioni per la compilazione della domanda di ammissione alla garanzia dello Stato art.7 DL 237/16 ] - [ Modello di domanda di ammissione alla garanzia dello Stato di cui all'art. 10 del DL 237/2016 ] - [ Istruzioni per la compilazione della domanda di ammissione alla garanzia dello Stato art.10 DL 237/16 ]

D.lgs n.223 del 14 novembre 2016 - [ Adeguamento della normativa nazionale al regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi. | 14 novembre 2016 | ]

Circolare n. 292 del 20 dicembre 2016 Segnalazioni statistiche degli operatori del microcredito [ Testo integrale data-pub20 dicembre 2016 ] - [ Atto di emanazione data-pub 20 dicembre 2016 ]

Decreto d'urgenza del Ministro dell'economia e delle finanze - Presidente del CICR, del 29 settembre 2016, n. 380 Credito immobiliare ai consumatori [ Decreto d'urgenza del Ministro dell'economia e delle finanze - Presidente del CICR, del 29 settembre 2016, n. 380 Credito immobiliare ai consumatori data-pub 10 ottobre 2016 ]

Decreto d'urgenza del Ministro dell'economia e delle finanze, Presidente del CICR, del 3 agosto 2016, n. 343 Modalità e criteri per la produzione di interessi nelle operazioni poste in essere nell'esercizio dell'attività bancaria [ Decreto d'urgenza del Ministro dell'economia e delle finanze, Presidente del CICR, del 3 agosto 2016, n. 343 ]

Istruzioni per la redazione dei bilanci degli operatori del microcredito e dei confidi minori [ Provvedimento in materia di bilancio degli intermediari non IFRS (operatori del microcredito e confidi minori) data-pub 2 agosto 2016 ]

Istruzioni per la rilevazione dei tassi effettivi globali medi e disposizioni correlate [ Istruzioni per banche e intermediari finanziari iscritti nell'albo ex art. 106 TUB (in vigore dal quarto trimestre 2016) data-pub 29 luglio 2016 ] - [ Decreti ministeriali per la classificazione delle operazioni creditizie ]

Revisione delle modalità di gestione, rappresentazione e trasmissione delle segnalazioni di vigilanza [ Revisione delle modalità di gestione, rappresentazione e trasmissione delle segnalazioni di vigilanza data-pub 23 giugno 2016 ]

Intermediari iscritti nel nuovo Albo unico di cui all'art. 106 TUB: chiarimenti sul codice "tipo intermediario" che dovranno utilizzare nelle registrazioni in Archivio Unico Informatico [ Intermediari iscritti nel nuovo Albo unico di cui all'art. 106 TUB: chiarimenti sul codice "tipo intermediario" che dovranno utilizzare nelle registrazioni in Archivio Unico Informatico data-pub 5 febbraio 2016 ]

RIFORMA DEL TITOLO V TUB. ADEMPIMENTI PER GLI OPERATORI - | 12 giugno 2015 | [ RIFORMA DEL TITOLO V TUB. ADEMPIMENTI PER GLI OPERATORI ]

Requisiti degli esponenti delle banche e delle società capogruppo di gruppi bancari. Procedura per la verifica [ Requisiti degli esponenti delle banche e delle società capogruppo di gruppi bancari. Procedura per la verifica data-pub 2 dicembre 2015 ]

Disposizioni in materia di segnalazioni a carattere consuntivo relative all'emissione e all'offerta di strumenti finanziari [ Provvedimento del 10 agosto 2016 Il provvedimento modifica le disposizioni del 25 agosto 2015 per determinati soggetti, con particolare riferimento alla tempistica delle segnalazioni data-pub11 agosto 2016 ] - [ Provvedimento del 25 agosto 2015 Le disposizioni allegate a questo provvedimento sono state modificate dal provvedimento del 10 agosto 2016 data-pub 25 agosto 2015 ]

Disposizioni per l'iscrizione e la gestione dell'elenco degli operatori di microcredito [ Disposizioni per l'iscrizione e la gestione dell'elenco degli operatori di microcredito data-pub 9 giugno 2015 ]

DISPOSIZIONI DI VIGILANZA PER GLI INTERMEDIARI FINANZIARI [ (provv.288 del 3 aprile 2015) ] - [ DISPOSIZIONI DI VIGILANZA PER GLI INTERMEDIARI FINANZIARI CIRCOLARE N. 288 DEL 4/4/2015 - Nota di chiarimenti ]

Decreto MEF n.53 del 2 aprile 2015 - [ Regolamento recante norme in materia di intermediari finanziari in attuazione degli articoli 106, comma 3, 112, comma 3, e 114 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, nonché dell’articolo 7 - ter , comma 1 - bis , della legge 30 aprile 1999, n. 130. | 2 aprile 2015 | ]

REGOLAMENTO (UE) N. 575/2013 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO del 26 giugno 2013 [ relativo ai requisiti prudenziali per gli enti creditizi e le imprese di investimento e che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 | 26 giugno 2013 | ]

Regolamento congiunto Banca d'Italia - Consob in materia di organizzazione e procedure degli intermediari che prestano servizi di investimento o di gestione collettiva del risparmio [ Testo del Regolamento data-pub 30 ottobre 2007 ]

Il bilancio degli intermediari IFRS diversi dagli intermediari bancari [ Istruzioni applicate a partire dal bilancio relativo all'esercizio chiuso o in corso al 31 dicembre 2019 data-pub30 novembre 2018 ] - [ Istruzioni applicate a partire dal bilancio relativo all'esercizio chiuso o in corso al 31 dicembre 2018 data-pub22 dicembre 2017 ] - [ Istruzioni applicate a partire dal bilancio relativo all’esercizio chiuso o in corso al 31 dicembre 2016 (con eccezioni) data-pub9 dicembre 2016 ] - [ Istruzioni applicate a partire dal bilancio relativo all'esercizio chiuso o in corso al 31 dicembre 2015 (con eccezioni) data-pub15 dicembre 2015 ] - [ Istruzioni applicate a partire dal bilancio relativo all’esercizio chiuso o in corso al 31 dicembre 2014 (con eccezioni) data-pub23 dicembre 2014 ] - [ Istruzioni applicate a partire dal bilancio relativo all’esercizio chiuso o in corso al 31 dicembre 2013 (con eccezioni) data-pub22 gennaio 2014 ] - [ Istruzioni applicate a partire dal bilancio relativo all’esercizio chiuso o in corso al 31 dicembre 2011 (con eccezioni) data-pub13 marzo 2012 ]

Circolare n. 286 del 17 dicembre 2013 Istruzioni per la compilazione delle segnalazioni prudenziali per i soggetti vigilati [ Testo iniziale (al 17 dicembre 2013) data-pub 3 aprile 2014 ]

Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 Disposizioni di vigilanza per le banche [ Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 Data di pubblicazione: 19 dicembre 2013 ]

Circolare n. 284 del 18 giugno 2013 - La Circolare prevede la costruzione di un archivio che raccolga dati sull'attività di recupero dei crediti svolta dagli intermediari vigilati (bancari e finanziari) e che permetta di calcolare i tassi di perdita registrati storicamente sulle posizioni deteriorate (default). [ Testo iniziale (al 18 giugno 2013) data-pub20 giugno 2013 ]

Provvedimento del 18 dicembre 2012 e successive modifiche [ Disposizioni di vigilanza in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa (in vigore dal 22 febbraio 2019) data-pub16 gennaio 2019 ]

Risoluzione stragiudiziale delle controversie in materia di operazioni e servizi bancari e finanziari (Arbitro Bancario Finanziario) [ 2 novembre 2016 - Revisione della disciplina dell'Arbitro Bancario Finanziario data-pub3 novembre 2016 ] - [ Testo delle disposizioni (al 2 novembre 2016) data-pub3 novembre 2016 ]

Disposizioni di vigilanza per gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica [ 17 maggio 2016 - Disposizioni di vigilanza per gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica. Le presenti disposizioni sono state pubblicate nella Gazzetta Ufficiale Serie Generale n. 127 dell' 1° giugno 2016. Sono in vigore da tale data ] - [ Nota esplicativa data-pub23 maggio 2016 ] - [ 20 giugno 2012 - Disposizioni di vigilanza per gli istituti di pagamento e gli istituti di moneta elettronica data-pub22 giugno 2012 ]

Indicazioni operative relative al decreto del Ministero dell'Economia e delle Finanze 17 febbraio 2009, n. 29 [ Indicazioni operative relative al decreto del Ministero dell'Economia e delle Finanze 17 febbraio 2009, n. 29 data-pub12 giugno 2011 ]

Segnalazione sugli organi sociali (Or.So.) Istruzioni per gli intermediari [ Nuova segnalazione sugli organi sociali (Or.So.) pdf 77.1 KB Istruzioni per gli intermediari data-pub9 giugno 2011 ]

Organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l'utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio [ Organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l’utilizzo degli intermediari e degli altri soggetti che svolgono attività finanziaria a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo data-pub 11 marzo 2011 ]

D.lgs n.141 del 13 agosto 2010 - [ Attuazione della direttiva 2008/48/CE relativa ai contratti di credito ai consumatori, nonche' modifiche del titolo VI del testo unico bancario (decreto legislativo n. 385 del 1993) in merito alla disciplina dei soggetti operanti nel settore finanziario, degli agenti in attivita' finanziaria e dei mediatori creditizi. | 13 agosto 2010 | ]

Adozione degli atti di natura normativa o di contenuto generale della Banca d'Italia nell'esercizio delle funzioni di vigilanza bancaria e finanziaria [ 24 marzo 2010 - Adozione degli atti di natura normativa o di contenuto generale della Banca d’Italia nell'esercizio delle funzioni di vigilanza bancaria e finanziaria data-pub15 giugno 2010 ]

Cancellazione dall'Elenco Speciale delle società per la cartolarizzazione dei crediti [ 25 settembre 2009 - Cancellazione dall'Elenco Speciale delle società per la cartolarizzazione dei crediti ]

Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari; correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti - Disposizioni di recepimento della direttiva 2015/2366/UE (PSD2) e altri interventi - [ Provvedimento del 19/3/2019 ] - [ Disposizioni di recepimento della direttiva 2015/2366/UE (PSD2) e altri interventi ] [ Allegato 3 ] Disposizioni di attuazione degli Orientamenti dell'EBA in materia di dispositivi di governance e di controllo sui prodotti bancari al dettaglio [ Provvedimento del 5/12/2018 ] - [ Disposizioni di attuazione degli Orientamenti dell’EBA in materia di dispositivi di governance e di controllo sui prodotti bancari al dettaglio ] Testo della disposizione [ Provvedimento del 3 agosto 2017 ] - [ Provvedimento del 29 luglio 2009 e successive modifiche Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari ]

Circolare n. 273 del 5 gennaio 2009 Segnalazioni degli intermediari finanziari iscritti nell'"elenco generale" di cui all'art. 106 del Testo Unico Bancario [ Testo integrale (al 29 aprile 2011) data-pub30 ottobre 2014 ] [ Controlli sulle segnalazioni degli intermediari iscritti nell'Elenco generale diversi dalle società veicolo data-pub30 ottobre 2014 ]

Computabilità di contributi pubblici nel patrimonio di vigilanza dei confidi [ 25 novembre 2008 - Computabilità di contributi pubblici nel patrimonio di vigilanza dei confidi Il provvedimento è pubblicato nel Bollettino di Vigilanza di novembre 2008 data-pub 28 novembre 2008 ]

Decreto legislativo n. 231/2007 e disposizioni correlate [ Decreto legislativo n. 231/2007 Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonché della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione e successive modificazioni e integrazioni. data-pub1 febbraio 2013 ] - [ PROVVEDIMENTO RECANTE GLI INDICATORI DI ANOMALIA PER LE SOCIETA’ DI REVISIONE E REVISORI LEGALI CON INCARICHI DI REVISIONE SU ENTI DI INTERESSE PUBBLICO ] - [ Provvedimento recante disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela data-pub. 11 aprile 2013 ]

Accordo quadro per la prevenzione dell'usura [ Testo dell'accordo pdf 70.9 KB data-pub 31 luglio 2007 ]

Riforma del diritto societario Considerazioni sugli aspetti di maggiore rilevanza per gli intermediari finanziari iscritti nell'Elenco speciale, le SIM e le SGR [ Riforma del diritto societario pdf 170.2 KB Considerazioni sugli aspetti di maggiore rilevanza per gli intermediari finanziari iscritti nell'Elenco speciale, le SIM e le SGR data-pub14 novembre 2014 ]

Decreto Legislativo 22 giugno 2007, n. 109 - [ Misure per prevenire, contrastare e reprimere il finanziamento del terrorismo e l'attività' dei Paesi che minacciano la pace e la sicurezza internazionale, in attuazione della direttiva 2005/60/CE | 22 giugno 2007 | ]

Normativa di bilancio degli intermediari finanziari [ Testo della disposizione Link alla Gazzetta Ufficiale - Bilancio degli intermediari finanziari (GU Serie Generale n.48 del 27-02-2007) ]