Area 1 ESPONENTI AZIENDALI

• Verifica requisiti di onorabilità / professionalità / indipendenza esponenti aziendali – Valutazione della documentazione comprovante l’accertamento dei requisiti: congruità e conformità.

Area 2 ASSETTO SOCIETARIO

• Verifica requisiti di onorabilità e qualità dei soci qualificati – Valutazione della documentazione comprovante l’accertamento dei requisiti: congruità e conformità.

Area 3 PROGRAMMA DI ATTIVITA'

• Redazione del programma di attività: adeguatezza e conformità.

Area 4 BILANCI PATRIMONIO DI VIGILANZA PREVISIONALI

• Redazione dei bilanci previsionali coerenti con il patrimonio di vigilanza previsionale. Verifica adeguatezza in base alle disposizioni: conformità, sostenibilità e coerenza con le disposizioni di vigilanza, patrimonio di vigilanza > requisito patrimoniale.

Area 5 SISTEMA DI AMMINISTRAZIONE E CONTROLLO

• Sistema di amministrazione e controllo con dialettica del processo decisionale.

Area 6 SISTEMI DEI CONTROLLI INTERNI

• Organigramma e funzionigramma – Sistema dei controlli interni (S.C.I.) – Organizzazione amministrativo – contabile: adeguatezza in funzione ai requisiti, alle dimensioni e all’attività.

Area 7 GESTIONE E CONTROLLO DEI RISCHI

• Gestione e controllo dei rischi: adeguatezza in funzione alle attività e alle dimensioni aziendali.

Area 8 SISTEMI INFORMATIVI

• Sistemi informativi, procedure informatiche, contabilità gestionale, segnalazioni di vigilanza, adeguatezza in funzione alle disposizioni di vigilanza.

Area 9 RELAZIONE STRUTTURA ORGANIZZATIVA

• Relazione della struttura organizzativa del nuovo intermediario finanziario unico conformità e adeguatezza in relazione alle dimensioni e attività.

Area 10 CHECK

• Viene garantita la sana e prudente gestione dell’intermediario finanziario unico?

Area 11 COSTITUZIONE I.F.

• Conformità dello statuto del nuovo intermediario autorizzato definito dal nuovo unico in relazione al D.Lgs 141/ 2010 al DM 53/2015 ed alle disposizioni di vigilanza applicative.

Area 12 PREDISPOSIZIONE DOMANDA

• Redazione della Istanza con allegato il programma di attività dell’intermediario: conformità ed integrità.

Area 13 PREDISPOSIZIONE ULTERIORE DOCUMENTAZIONE

• Produzione di eventuale ulteriore documentazione per chiarimenti e/o approfondimenti dell’organo Autorizzante; coerenza, completezza e conformità.

Area 14 OTTENIMENTO DELL’ AUTORIZZAZIONE

• Ricevimento dell’autorizzazione Bankitalia alla iscrizione nel nuovo albo degli Intermediari Finanziari previo accertamento della sana e prudente gestione .

Area 15 ISCRIZIONE AL R.I.

• Richiesta della iscrizione al registro delle imprese della 106 TUB autorizzata.